NASDAQ100はやめとけと言われる理由！リスク管理のための完全ガイド

今回は、こんな方に向けた記事です。

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NASDAQ100は、特にテクノロジー関連企業の実力を測るバロメーターとして世界中の投資家から注目されている指標のひとつ。

ここ数年は、爆上げとも言えるぐらい大きく伸びています。

引用：Googleファイナンス

しかし、その一方で、NASDAQ100はやめとけという先輩投資家も多く、心配になる個人投資家も多いみたい。

そこで今回は、NASDAQ100はやめとけと言われる理由を徹底解説！

さらに、もしNASDAQ100に投資をするなら考えなければならない、リスク管理法もまとめてみました。

NASDAQ100投資の基本：やめとけと言われる理由

NASDAQ100は、アメリカのNASDAQ市場に上場する非金融企業の中から時価総額が大きい上位100社を選んで構成される市場指数です。

NASDAQ100とは？

NASDAQ100指数は1995年に設置されて以来、特にテクノロジー関連企業の実力を測るバロメーターとして世界中の投資家に注目される指標のひとつ。

NASDAQに上場している非金融セクターの中で最も市場価値が高い100社によって構成されています。

主要な構成企業には、アップル(Apple)、アマゾン(Amazon)、マイクロソフト(Microsoft)、グーグル(Google)の親会社Alphabetなどの巨大IT企業が含まれていて、今話題のマグニフィセント・セブンが上位に君臨しています。

実際にNASDAQ100指数のセクター別割合を見てみると、以下のとおり。

	NASDAQ100指数 上位5セクター	S＆P500指数(比較用) 上位5セクター
1位	テクノロジー　57.1％	テクノロジー　28.9％
2位	消費材　18.73％	金融　13.0％
3位	ヘルスケア　7.12％	ヘルスケア　12.6％
4位	通信　5.48％	消費材　10.9％
5位	資本財　4.83％	資本財　8.8％

NASDAQ100指数は、価総額加重平均方式で算出され、組み入れ企業の株価と発行済み株式数を元に算出されています。

なぜ「やめとけ」「おすすめしない」と言われるのか？

NASDAQ100への投資が「やめとけ」と言われるいちばん大きな理由は、そのリスクの高さです。

特に、ITバブルの大暴落を経験した人から見ると、NASDAQ100のテクノロジーセクター利率の高さは脅威でしかありません。

さらに、NASDAQ100はボラティリティが高い指標としても有名です。

値動きが激しい指標なので、中途半端な気持ちで投資を始めると、市場の変動に対応できずに損切りせざるを得なくなる可能性があります。

さらに、保有コスト（信託報酬）が高めの投資信託が多いことも、投資効率を考えると推奨できないと言われる理由のひとつ。

これらのリスクを理解し、計画的かつ十分な知識を持って投資を行うことが重要です。

NASDAQ100のリスクを徹底分析！

NASDAQ100への投資は、その高い成長性から多くの注目を集めていますが、同時にいくつかのリスクも伴います。

ここでは、ベテランの先輩投資家が「NASDAQ100はやめとけ！」という理由をさらに詳しく分析してみましょう。

大きく分けると、NASDAQ100が恐れられる理由は3つです。

一つずつ見ていきましょう。

歴史が物語る…ITバブル崩壊による大暴落

NASDAQ100は、2000年のITバブル崩壊を経験している古い指標です。

当時、多くのIT企業が過大評価され、価格修正により市場は大暴落しました。

この歴史的な出来事は、NASDAQ100への投資に議論があることを示し、長期的な成長を見込んでいた投資家もこの大きな下落により、多大なる損害を被りました。

もちろん、ITバブル時と同じレベルの大暴落が、今後も起こらないとは言えず、不安を抱える声は少なくありません。

引用：QQQ｜tradingview

事件	下落率
コロナショック	-28.56%
チャイナショック	-8.22%
リーマンショック	-39.31%
ITバブル	-82.51%

ボラティリティが高い！リスクとリターンのバランスに懸念

NASDAQ100の魅力の一つは、そのボラティリティの高さです。

しかし、これが投資家にとっては諸刃の剣。

値動きが激しく変動することは、大きな利益の可能性を秘める一方で、損失も拡大する危険もはらんでいます。

特に短期取引がメインの投資家は、相場の荒波に飲まれやすいので注意が必要。

経験が浅い投資家の浅い情報だけに頼った投資判断では、大きなリスクを伴うことも多いのです。

投資信託の信託報酬が高く、投資効率が悪い

NASDAQ100に関連する投資信託は、信託報酬が高めに設定されている傾向があります。

信託報酬が高ければ高いほど、得られる収益の一部が運用コストとして差し引かれ、投資家の手元に届くリターンが減少します。

高い信託報酬が定着しているNASDAQ100関連の投資信託は、利益が出たとしてもコストがそれを相殺してしまう恐れがあります。

投資の効率を考えると、コストが高い商品は推奨できません。

特に保有コストを重視する長期投資家から見れば、信託報酬がリターンへの影響を大きく及ぼすため、結果的にNASDAQ100投資が不利と評価されがちです。

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レバナス（レバレッジNASDAQ）はリスクが倍増する

レバナスの基本概念と仕組み

「レバナス」とは、レバレッジ型のNASDAQ100指数連動商品のことを指します。

レバナスは、レバレッジを利用したエクスチェンジ・トレーデッド・ファンド（ETF）の一種であり、市場の動きをレバレッジ倍増して反映させる特徴があります。

具体的には、NASDAQ100指数が1%上昇すると、レバナスはその2倍の値動きを目指すという仕組みです。

このような特性は、上昇相場においては重要なインデックスのリターンを倍増させる可能性を持ちますが、市場が下落した場合、損失も同様に増大するリスクを伴います。

逓減リスクの詳細解説

レバナス投資における最大のリスクの一つは、逓減リスク（減価リスク）です。

このリスクは、市場が下落するときに特に顕著になります。

市場が下落した場合、レバナスは設計されたレバレッジ倍率で損失を増幅し、これが何日も続くと、原資が減少し、株価回復時にも当初の価値まで戻りにくくなる「逓減効果」が働きます。

この逓減リスクは、市場が揺れ動いている時期に運用成績を大きく悪化させる可能性があり、特に長期保有を意図している投資家にとっては大きな障壁となり得ます。

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NASDAQ100投資の戦略的アプローチ

NASDAQ100への投資は、戦略を持って行う必要があります。

ここでは、NASDAQ100と他の指数との比較をしながら、どんな戦略を持って投資をするのが良いのか、メリットやデメリット、そして分散投資をする際のNASDAQ100の役割について掘り下げてみましょう。

NASDAQ100とS&P500の比較

NASDAQ100指数の最大の特徴は、テクノロジー企業への投資割合が大きいことです。

NASDAQ100のテクノロジー重視の構成は、成長を遂げているIT産業の動向が指数に大きく影響を及ぼすため、景気拡大期にはS&P500を上回るパフォーマンスを発揮します。

しかし、景気が悪くなると、テクノロジーセクターが低迷するため、S&P500よりも大きく下落するリスクがあります。

テクノロジー重視の利点と欠点

テクノロジー重視のNASDAQ100は、成長性の高い企業が多いため変動が大きく、リスクとリターンが高い傾向にあります。

特にマグニフィセント・セブンと呼ばれる巨大IT企業が上位にランクインしているだけでなく、かなり多くの割合を占めているという特徴が。

このような偏った構成は、市場環境や経済情勢の変化に敏感に反応するため、S＆P500に投資をする場合と比較すると、リスクが高いことを意識して、全体的なリスク管理・分散投資が必要になります。

分散投資先を整理することの重要性

NASDAQ100への投資をする際は、ポートフォリオ全体でリスクをとりすぎないように、調整することが必要になります。

NASDAQ100だけでなく、他の指数や異なる資産クラスにも投資を行うことで、リスクを分散し、全体の投資パフォーマンスを安定させることを目指しましょう。

特に、NASDAQ100のボラティリティの高さを考慮すると、全体の資産配分において適切なバランスを取ることが重要です。

自分のリスク許容度や投資目標に応じて、NASDAQ100を含むポートフォリオを慎重に構築する必要があります。

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投資家がリスク管理のために考えるべきこと

NASDAQ100やレバナスへの投資は、高リターンが期待できる一方、その危険性を理解しなければなりません。

NASDAQ100への投資時には、リスク管理のために以下の点を考慮する必要があります。

一つずつ見ていきましょう。

長期投資・短期投資のどちらかに決め、ストーリーを描く

NASDAQ100は、投資目標を立てて、自分なりのストーリーを描いてから購入しましょう。

目的を見失わずに、一貫した戦略をとることが何よりも大事です。

長期投資をするのか、短期投資をするのか明確に決めましょう。

長期投資とは、市場の短期的な変動に惑わされず、時間をかけて資産を成長させる投資方法のことを言います。

一方の短期投資は、短期的な値上がり益を狙う投資手法です。

NASDAQ100のようなボラティリティの高い市場で短期取引を繰り返すと、大きな利益が得られるチャンスもありますが、その一方で大きな損失を被る可能性も高くなります。

もちろんそれを理解した上で、短期投資に戦略的にNASDAQ100を利用するのであればよいのですが、そうではないのなら安易に手を出すのは危険です。

投資家は自身のリスク許容度と投資目標に基づいて、適切な投資戦略を選択する必要があります。

自分のリスク許容度を知る

NASDAQ100連動型の投資信託は、比較的リスクが高い金融商品です。

そのため、きちんと資産配分を考えて、リスク分散をすることが前提です。

資産配分を検討する前に、自分のリスク許容度を確認しておく必要があります。

リスク許容度は個人によって異なるため、自身の投資目標と快適なリスクレベルを考慮して、資産配分を決定することが重要です。

分散投資をして、ポートフォリオ全体を意識する

NASDAQ100連動型の投資信託を購入するなら、きちんと分散投資をしましょう。

NASDAQ100連動型の投資信託を購入するなら、タイミングを分けて時間分散をしましょう。

また、米国×ハイテク×大型株への投資割合が増えていることから、米国以外の国やハイテク以外のセクターへの投資も検討したいところ。

幅広く市場の動向、特定の投資商品の特性、経済状況などに関する情報を幅広く収集し、分析することが重要です。

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まとめ：「やめとけ」「おすすめしない」と言われるNASDAQ100

NASDAQ100への投資が「やめとけ」と言われる理由は、そのリスクの高さにあります。

ポイントは以下の3点です。

それでもNASDAQ100に投資したい投資家は、リスク管理のために以下の点を考慮する必要があります。

投資判断を下す際には、自身の投資目標とリスク許容度を考慮し、適切な資産配分を行うことが求められます。

NASDAQ100への投資は、高いリスクを伴うことを理解し、慎重に行いましょう。

それでは今日もまめまめたのしい一日を。

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