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【2023年12月資産推移】1億円突破!とうとう富裕層になりました…!

【2023年12月資産推移】1億円突破!とうとう富裕層になりました…! ポートフォリオ公開

どーも。えだまめです(´꒳`)

なんと!とうとう富裕層に足を踏み入れることができました。

この記事では、株式投資や不動産投資でセミリタイアを目指し、1億6000万円の資産を作るため、日々お金の勉強と経験を積み続けるわたくし、枝豆の資産推移について、実際のデータを紹介していきます。

わたしと同じように資産を作っていくことを目標にしているお仲間、そしてこれから資産運用をがんばろうと思っている方々の参考になればうれしいです。

▼本記事の内容
・2023年12月の米国市場(S&P500とナスダック100)の動き
・枝豆の2023年12月時点での資産推移データとポートフォリオ

本記事の執筆者_枝豆

本記事を書いている枝豆は投資歴約15年です。30歳の時に、貯金0から不動産投資と積立投資の勉強を始めて、今では総資産1億円を達成しました プロフィールはこちら>

それでは…いってみよー!

2023年12月の市場の動き

枝豆
枝豆

まずは、2023年12月の市場の動きとして、わたくし枝豆がメインで投資する米国市場の動きを見ていきましょう!

S&P500とナスダック100

こちらが2023年12月のS&P500とナスダック100の値動きです。

2023年12月のSP500とナスダック100の値動き

引用:Googleファイナンス

S&P500:+5.12%
ナスダック100:+5.70%

枝豆
枝豆

2か月連続のキレイな年末ラリー(サンタラリー)が来ました!やった~

上旬から迷うことなく右肩上がりに推移するS&P500とナスダック100。S&P 500が2年ぶりの高値更新で、市場はとても盛り上がっています。

年初来騰落率(2023年12月26日時点)は、以下のとおり。

【2023年】
S&P500指数:+24%
ナスダック総合指数:+44%

【2022年】
S&P500指数:-19%
ナスダック総合指数:-33%

枝豆
枝豆

2023年は2022年のマイナスを取り戻すかのごとく、大きく上昇しました!

実は米国では、大統領選の前年は現政権が選挙で勝つために株が値上がりする対策を打ちやすく、株価が値上がりしやすいというアノマリーが有名です。

枝豆
枝豆

実際にアノマリーどおり、2023年は株価上昇しましたね…

岡三アセットマネジメントの資料によると、大統領選挙の年も好調な場合が多く、最近ではリーマンショックの2008年以外はおおむね好調です。

⼤統領選挙サイクルとNYダウの年間騰落率

引用:⽶国⼤統領選挙とアノマリー|岡三アセットマネジメント

枝豆
枝豆

2024年、どうなるかなぁ…。

アノマリーは、所詮アノマリー。

来年は利下げが行われ、「金融相場」から「業績相場」に移行する年。

2024年も今年ほどはではないにせよ、上昇してくれることを祈ります…!

2023年12月の資産推移

ここからは私の実データを公開します。

枝豆
枝豆

3か月連続で書けました。えらいぞ、わたし。笑

先月の資産報告が気になる方は、この記事も読んでみてね(*´▽`*)

トピックス

先月のトピックスをまとめると、以下の通り。

総資産:1億93万円
リスク資産評価額:5873万円

(前月比:80万円|+1.38%)
→とうとう富裕層に仲間入りしました!93万円しか超えていないので、来月にはまた準富裕層になるかもしれませんが…w でもこれは、個人的に最高値です!うれしい~

今月も上昇相場だったので、追加投資せずおとなしくしてました。(先々月に仕込み済み)

先月申し込んだマネックスカードが届きました!新NISAの積立投資枠をクレカ積立に変更しました。

枝豆
枝豆

ずっとやりたかったクレカ積立がやっとできました!

総資産の合計額

総資産:10,093万円

資産:11,240万円
∟不動産:4,141万円
∟流動資産:6,103万円
∟非流動資産(確定拠出年金など):996万円

負債:1,147万円

※不動産の資産価値と負債に関しては、2023年末の数値に今回から変更しています

リスク資産のポートフォリオ

資産評価額:5,873万円
(前月比:80万円|1.38%)

枝豆
枝豆

先月上がり過ぎたので不安だったけど、逃げ切れました…!笑

ポートフォリオも整理しておくとこんな感じ…。

ポートフォリオはそんなに変化していません。

詳しい投資方針はこの記事を読んでみてね(*´▽`*)

【合わせて読みたい】
わたしの投資運用方針と資産目標

リスク資産の購入履歴

今月のリスク資産の購入履歴は、以下のとおりです。

内容日付金額(円)
iFree NEXT NASDAQ1002023/12/8100,000
eMAXIS Slim S&P5002023/12/27100,000
合計200,000

今月はナスダック100とS&P500に10万円ずつ、いつもどおり購入。

NISA枠が終わってしまったので(なぜかずれちゃって11月に使い切りました…w)、その分が減っていますが、予定通り積立できています。

枝豆
枝豆

来月からは新NISAが始まるので、積立設定を変更中です。フクザツなので、間違えそうでドキドキ。

まとめ

今月はずっと目指していた、富裕層に足を踏み入れた月でした。

来年には行けるかな?と思っていたので、しれっと達成してしまったことに自分でびっくりしています。来年、途中でまた準富裕層に戻ることもあり得るけど、米国の利下げからの株価上昇に期待したい…うーん、どうだろ。

とはいえ、私の本当の目標である1億6000万円まではまだまだです。

そろそろ、本当にしっかり入金力を上げていくことに挑戦すべきだなと思うので、節約や副業ももう一度見直さなくちゃ…!本気でがんばるぞ。

それでは今日も、まめまめたのしい一日を。

詳しい投資方針はこの記事を読んでみてね(*´▽`*)

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わたしの投資運用方針と資産目標

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